警惕银行账户年审诈骗

小圈圈

企业财务人员一直是骗子眼中的“香饽饽”

冒充企业法人老板

诈骗财务的案例一直屡见不鲜

而对于一个受骗企业来说巨额资金一旦被骗

很可能造成企业资金链断裂

导致企业生产受损

此类诈骗升级了

骗子新的套路来了 ...

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警情回顾

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★近日，赵先生（化名）报警称，有人通过QQ冒充公司老板，以公司账户需要年检为由让其准备年检材料，并在对方的指导下通过网上银行向指定账户转账，后发现被骗，损失共计7万元。

套路分析

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★第一步：

骗子通过各种途径购买到企业的内部人员详细信息，包括财务人员、企业老板、总经理等人的个人资料、联系方式，为后续行骗做好准备。

★第二步：

骗子A先冒充“银行年审专员”，以“企业账户年审”为由加财务人员QQ，并发送工作证、“法人授权委托书”之类的假文书博取财务人员信任。

★第三步：

财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，且因前期盗取的信息准备， “老板、经理”的名称头像都与现实的一致；“老板、经理”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，再次取得财务人员信任。

★第四步：

骗子B“老板、经理” 以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

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其实，此骗术是冒充熟人诈骗的变种

骗子利用了年末的“企业银行账户年审”的热点事项

冒充银行工作人员针对公司财务进行精准行骗

这类新型诈骗手段

不仅损害了企业利益

而且削弱了社会对银行的基本信任

危害远远大于一般的诚信缺失

可谓可恶至极

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警方提示

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★1、若接到涉及银行账户年检问题等问题的QQ、电话或短信，不要轻信，应及时与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。

★2、企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ（群）微信（群）要求的转账汇款，必须经过企业老板当面或电话核实确认。
★3、一旦发现被骗，请第一时间拨打110或反欺诈中心专线96110。

来源：东城微警